Ваш город:
Главная » Кредиты для бизнеса » Кредиты для ИП » Как оформить онлайн-заявку на кредит для ИП в Сбербанке?

Как оформить онлайн-заявку на кредит для ИП в Сбербанке?

Автор статьи
Владислав Омелченко
Время на чтение: 8 минут
АА

Большинство индивидуальных предпринимателей нуждаются в определенный период развития собственного бизнеса в дополнительных финансовых средствах, которые нужны для закупки нового оборудования, необходимого товара, расширения производственной линии, открытия новых торговых точек и офисов. Для этого приходится прибегать к услугам кредитных организаций. Но чтобы кредитный договор не загубил на корню молодой развивающийся бизнес, важно правильно выбрать финансовую компанию и продукт кредитования. Сбербанк предлагает кредиты для ИП на достаточно выгодных условиях, поэтому большинство российских граждан в первую очередь обращаются за помощью именно в это финучреждение.

Варианты ссуд для ИП

Крупнейшая финансовая компания России — Сбербанк сегодня предлагает молодым предпринимателям Экспресс-кредитразные варианты кредитных программ, в зависимости от бизнес-плана и сферы предпринимательской деятельности.

Экспресс-кредиты

Банковские продукты данной категории предоставляются исключительно под залог недвижимого имущества и делятся на два типа:

  • ссуды с обеспечением на любые цели;
  • ипотечный кредит — с целью приобретения недвижимых объектов.
Заявка на получение заемных средств может быть рассмотрена на протяжении 3 дней после представления физлицом всей необходимой документации.

Условия

  • Обязательное условие — привлечение поручителей.
  • Оформление залогового имущества — недвижимость, являющаяся собственностью ИП.
  • Максимальная сумма займа — 7.000.000 рублей.
  • Максимальный период кредитования — 10 лет.
  • Минимальный годовой процент по кредиту — 16.5 %.
К сведению! Возможно досрочное погашение задолженности. Этот пункт обязательно необходимо включить в договорное соглашение.

Кредит «Бизнес-Доверие»

Ставка

от 12%

Сумма

От 500 000 рублей

Срок

До 36 месяцев

Вы предпочтете открывать кредит на ИП или взять частный займ?
  • Добавить свой ответ

Программа "Доверие" от СбербанкаКредитная программа «Доверие»

При наличии у предпринимателя всех требуемых кредитором документов заявление рассматривается на протяжении трех банковских дней. В случае одобрения кредита заемные средства можно получить уже на следующий день.

Условия

  • Возможный размер займа — от 100.000 до 3.000.000 руб.
  • Кредитный период — от 6 месяцев до 3 лет.
  • Процентная ставка — от 18.5 % при размере ссуд до 1.000.000 рублей, от 17 % для ссуд более 1.000.000 руб.
  • Обеспечение — поручительство сторонней особы, отвечающей требованиям банка.
К сведению! Кредитный договор по данной программе не предусматривает дополнительные комиссии.

Программа кредитования "Бизнес-доверие"Кредитная программа «Бизнес-Доверие»

Согласно этой программе кредитования индивидуальные предприниматели могут получать заемные средства как под залоговое имущество, так и без него.

Условия:

  • На любые потребительские цели без подтверждения.
  • Размер ссуды — от 80.000 до 3.000.000 рублей.
  • Годовая процентная ставка — от 14.52 процента.
  • Срок действия договора — до 2 лет при отсутствии кредитной истории, до 3 лет при наличии положительной кредитной истории.
  • Обязательное обеспечение займа — поручительство.
К сведению! Чтобы взять заём под минимальный процент, ИП может дополнительно оформить залог для его обеспечения.

Кредит «Доверие»

Ставка

от 16%

Сумма

До 3 000 000 рублей

Срок

До 36 месяцев

Требования к ИП, необходимые документы

Сбербанк официально не озвучивает специальные условия кредитования для частных бизнесменов. Основные требования следующие.

  • Соответствие требованиям финучрежденияВозрастная категория заявителей — 21—65 лет.
  • Предпринимательство должно быть зарегистрировано минимум 6 месяцев назад.

Документы

  • Паспорт гражданина РФ.
  • Военный билет для физических лиц призывного возраста — до 27 лет.
  • СНИЛС.
  • Идентификационный код.
  • Временная регистрация, при наличии.
  • Регистрационное свидетельство ЕГРИП.
  • Документ из налоговой о постановке на учет.
  • Лицензия на право заниматься определенным видом предпринимательской деятельности.
  • Для строительной деятельности — документы, разрешающие выполнение строительных работ.
  • Бумаги, разрешающие использование определенных объектов недвижимости: жилых и офисных помещений, торговых точек и прочих. К таким документам относятся договорные соглашения про аренду помещений (возможно, с правом дальнейшего выкупа), свидетельство права собственности на недвижимое имущество и прочие справки.
  • Отчетная документация по финансовым движениям с подтверждением ее приема налоговой инстанцией, отчет по оплате налогов.
  • Документы физического лица, которое выступает поручителем кредитного договора (если предусмотрено программой). Если данная особа не член семьи заявителя, дополнительно представляется выписка про доходы от работодателя за крайние полгода по форме 2-НДФЛ.
Мнение эксперта
Надежда Абросимова
Ведущий кредитный специалист в банке из ТОП-30, эксперт по кредитованию физических лиц
Получить кредит
На основании перечисленной документации Сбербанк принимает заявление на кредит к рассмотрению. Но финучреждение вправе потребовать от заемщика дополнительные бумаги, которые подтверждают его благонадежность, например документы о праве собственности на недвижимое имущество.

Универсальный кредитный калькулятор

Условия кредитования

Сумма кредита:
Срок кредита, мес.:
Годовая процентная ставка, %:
Схема погашения
Единоразовая комиссия
Ежемесячная комиссия
Ежегодная комиссия

Стоимость кредита

Ежемесячный платеж по кредиту:
Ежемесячная комиссия:
Переплата в денежном выражении:
в том числе:
Проценты по кредиту:
Единоразовая комиссия:
Ежемесячные комиссии:
Ежегодные платежи:
Переплата в процентах:
Общая сумма к возврату:

Порядок оформления кредитаПорядок оформления

Порядок оформления заявки на кредит и подписания договорного соглашения для предпринимательской деятельности практически ничем не отличается от получения потребительских займов физическими лицами.

Предварительно молодому бизнесмену нужно собрать установленный кредитором пакет документации. Далее нужно подойти в отделение банка, написать заявление на кредит и представить сотруднику финучреждения все документы. Рассмотрение кредитного заявления осуществляется на протяжении 3 рабочих банковских дней.

К сведению! При выборе кредитной программы «Экспресс-кредит под залоговое имущество» банк направляет специалиста для проведения оценки недвижимого объекта, предлагаемого заемщиком в залог. Данная процедура не производится, если сумма займа не превышает одного миллиона рублей, так как в этом случае залог можно не оформлять.

На основании полученных данных, представленной документации и оценки недвижимости кредитор принимает решение по кредиту и, если оно положительное, выдает заемные средства индивидуальному предпринимателю.

Кредит «Экспресс под залог»

Ставка

от 15,5%

Сумма

До 5 000 000 рублей

Срок

До 36 месяцев

Для кредитных программ с предоставлением залога сразу после подписания договорного соглашения заемные средства перечисляются на счет заемщика, открытый в Сбербанке. Денежные средства можно использовать на любые цели. По беззалоговым программам кредитования заемные средства выдаются после заключения сделки наличными в кассе отделения банка-кредитора.

Погашение задолженности

Порядок погашения задолженности по кредитному договору Заемщик обязуется ежемесячно вносить установленную банком денежную сумму, в которую входят часть тела кредита и банковские проценты. Схему погашения кредита (аннуитетную или дифференцированную) заявитель вправе выбирать самостоятельно
Досрочное выполнение финансовых обязательств Заемщик может погасить задолженность по кредиту досрочно. Дата полного погашения задолженности предварительно согласовывается с кредитором. Данный пункт обязательно должен быть прописан в договоре, чтобы не пришлось платить дополнительные проценты
Штрафные санкции за просрочку по кредиту Если заемщик не успел внести в установленный договором срок обязательный ежемесячный платеж, кредитор начинает начислять ежедневно штраф в размере 0.1 % от просроченной суммы
Вы считатете ссуды для ИП в Сбербанке выгодными?
ДаНет

Причины отказа в займе

Сбербанк, как и любая другая финансовая компания, вправе отказать ИП в получении займа. Основными причинами могут стать:

  • неубедительный бизнес-план;
  • недостаточная ликвидность действующего предпринимательства.
Важно понимать! Платежеспособность частных бизнесменов проверяется кредитными учреждениями весьма скрупулезно, так как очень трудно дать четкую оценку прозрачности бухгалтерии предпринимателя.

Несмотря на возможные сложности, найти финучреждение, подобрать оптимальный вариант кредитования и получить заём на собственный бизнес вполне реально.

Банк
Кредит
Максимальная сумма
Заявка онлайн
Тинькофф
Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%
До 300 000 рублей
Ренессанс
Ренессанс Кредит — ставка от 10,9% годовых! До 5 лет!
До 700 000 рублей
Восточный банк
Кредит на любые цели. Ставка от 11,5%. Нужен только паспорт. Решение онлайн
До 3 000 000 рублей
УБРиР
Кредит наличными: ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту
До 1 500 000 рублей
Kviku
Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней
До 200 000 руб.
Альфа-банк
Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных
До 300 000 рублей
Совкомбанк
Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев
100 тысяч рублей
Home Credit
Банк Хоум Кредит — наличные 12,5% годовых. Срок до 7 лет! Всего 2 документа и никаких справок!
До 1 000 000 рублей

Сумма
руб.
Срок
мес.

Ежемесячный платеж

руб.
Рейтинг автора
Автор статьи
Владислав Омелченко
Образование: высшее инженерно-техническое (КМУГА 1994-99 г)
Написано статей
235
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *