Никто не хочет стать жертвой мошенничества: ни компании, ни физические лица. Особенно остро данный вопрос стоит в финансовой сфере. К счастью, технологии не стоят на месте и с каждым годом появляются все новые и новые варианты, которые помогают повышать степень безопасности организаций.
Отличным вариантом в данном направлении стала антифрод аналитика. Это универсальное решение, которое подойдет абсолютно каждому.
Фрод: что это такое?
В общем смысле под фродом принято понимать мошенничество или действия, предпринимаемые для того, чтобы завладеть чужим имуществом. Например, деньгами, либо товаром. Делается это обманным путем.
В данное понятие входит широкий спектр поступков, начиная с получения кредита по поддельному паспорту, заканчивая злоупотреблением условиями возврата товаров в розничных сетях.
Фактически, фрод – это все те действия, которые способны представлять определенный риск (финансовый) для физического лица, либо для компании. При этом речь не идет об открытом грабеже с применением каких-то агрессивных методов. Статистика утверждает, что большинство мошеннических ситуаций приходится на карточный форд. Поэтому надо держать ухо в остро при совершении финансовых операций.
Как выявить риски?
Для понимания особенностей работы антифрод- систем, следует сначала разобраться с цепочкой событий, из которых всегда состоит приобретение товара в Интернете.
В случае, когда первым звеном окажется мошенник, все остальные звенья пострадают (в меньшей или в большей степени).
- На первом месте всегда находится покупатель, представленный владельцем банковской карты, либо мошенник, ставший обладателем платежных данных этой карты.
- Торговая компания. Например, это может быть Интернет-магазин.
- Электронная платежная система, представленная сервисом, который принимает оплату через Интернет.
- Банк-эквайер, который предоставляет магазинам услуги, связанные с обработкой и приемом платежей.
- Платежная система (не путать с пунктом 3!), которая ответственна за осуществление расчетов между банками. Речь идет о МИР, VISA или Mastercard.
- Эмитент, то есть, банк, выпустивший карту, которой будет расплачиваться покупатель.
Фрод может стать возможным при условии использования мошенниками данных добросовестного гражданина. Случиться подобное может посредством скимминга, фишинга, а также в результате утечки данных.
