Ваш город:
Главная » Кредиты » Наличными » Как оформить потребительский кредит под залог недвижимости в банке «ВТБ»?

Как оформить потребительский кредит под залог недвижимости в банке «ВТБ»?

Самый быстрый способ решения финансовых проблем — это взять потребительский кредит в банке. Но финансовые компании часто выдвигают достаточно жесткие требования к заемщикам и условия кредитования. Чтобы получить большую сумму денег под низкий процент, можно воспользоваться кредитом под залог недвижимости в банке «ВТБ». В качестве обеспечения кредитного договора кредитору можно предложить собственный дом или квартиру. В данном случае условия кредитования будут максимально лояльными.

Банк
Кредит
Максимальная сумма
Заявка онлайн
Тинькофф
Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%
До 300 000 рублей
Ренессанс
Ренессанс Кредит — ставка от 10,9% годовых! До 5 лет!
До 700 000 рублей
Восточный банк
Кредит на любые цели. Ставка от 11,5%. Нужен только паспорт. Решение онлайн
До 3 000 000 рублей
УБРиР
Кредит наличными: ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту
До 1 500 000 рублей
Kviku
Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней
До 200 000 руб.
Альфа-банк
Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных
До 300 000 рублей
Совкомбанк
Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев
100 тысяч рублей
Home Credit
Банк Хоум Кредит — наличные 12,5% годовых. Срок до 7 лет! Всего 2 документа и никаких справок!
До 1 000 000 рублей

Условия и тарифы

Залоговая недвижимость

Крупнейший российский банк «ВТБ 24» предлагает своим клиентам два основных кредитных продукта под залог для приобретения жилой недвижимости, по которым тарифы и условия кредитования несколько отличаются.

 

Залоговая недвижимость

Эта программа предусматривает в качестве залога недвижимое имущество, приобретаемое клиентом за заемные средства. То есть полное право владения недвижимостью наступит только после выполнения клиентом финансовых обязательств перед кредитором.

К сведению! Банк предоставляет денежные средства заемщикам на приобретение жилья не только нового, но и на вторичном рынке. При этом на денежные средства, выданные под залоговое имущество, распространяются четкие требования банка.

Основные условия кредитования по данной программе

  • Возможный размер займа — минимум 600.000 рублей, максимум — 60.000.000 рублей.
  • Минимальная процентная ставка по ипотеке — 10.6 %.
  • Максимальный кредитный период — 30 лет.
  • Размер первоначального взноса по кредиту — от 20 % рыночной стоимости объекта недвижимости, приобретаемого за средства финансовой компании.
  • Оформление комплексного страхования.

Кредитование с залоговым обеспечением

Кредитование с залоговым обеспечениемЭта программа разработана банком «ВТБ 24» специально под обеспечение займа залоговой недвижимостью, имеющейся в собственности заемщика.

Обязательные условия для получения займа

  • Заемные средства можно получить только под залог квартиры в многоэтажном доме.
  • Залоговая недвижимость должна находиться в городе размещения подразделения банка, в котором заемщик будет заключать кредитный договор.
  • Минимальная процентная ставка по кредиту — 12 %.
  • Максимальный период кредитования — 20 лет.
К сведению! По данной программе кредитования залоговое имущество может находиться в собственности родственников заемщика, которые одновременно выступают поручителями.

Онлайн-калькулятор для расчета кредитаПредварительный расчет займа

Клиенты финучреждения «ВТБ 24» имеют возможность предварительно ознакомиться с условиями предоставления разных кредитных продуктов (возможным размером займа, процентной ставкой, периодом кредитования), а также приблизительно рассчитать размер обязательных ежемесячных выплат и общую сумму переплаты по кредиту. Для этого необходимо зайти на официальный сайт банка, выбрать интересующее предложение и воспользоваться специальным кредитным калькулятором.

Важно понимать, что кредитный калькулятор онлайн выдает предварительную информацию и рассчитывает приблизительные параметры. Точные параметры по кредиту заемщик узнает непосредственно при оформлении договорного соглашения, так как они зависят от множества дополнительных факторов.

Чтобы приблизительно рассчитать процентную ставку, ежемесячный платеж и переплату по кредиту, заемщику необходимо ввести в программу следующие данные:

  • кредитный инструмент;
  • собственный ежемесячный доход;
  • желаемую сумму займа и срок кредитования.
К сведению! Рекомендуется вводить на калькуляторе разные параметры несколько раз, чтобы подобрать оптимальный вариант для выполнения впоследствии долговых обязательств перед кредитором без значительной финансовой нагрузки.

Кредит наличными под залог имущества

Ставка

от 11,1%

Сумма

До 15 000 000 рублей

Срок

До 20 лет

Страхование

Страхование кредита и залогового имуществаПри получении ипотечных кредитов обязательным условием кредитных организаций является страхование. Это гарантия возврата заемных средств банковскому учреждению в случае неожиданной утраты клиентом трудоспособности по состоянию здоровья, потере или порче недвижимого имущества, предоставленного в залог.

В страховом договоре предусматривается множество видов страхования, от которых клиент может отказаться, но обязательный пункт к выполнению — это страхование залоговой недвижимости от утраты и порчи.

К сведению! При оформлении страхового договора по всем предложенным пунктам можно получить минимальную процентную ставку по займу. В случае отказа от нескольких пунктов годовой процент автоматически увеличивается на 1 %.

Оформление страховки — это гарантия возврата заемных средств для кредитора и выполнения финансовых обязательств для заемщика. При наступлении страхового случая выплату оставшейся задолженности по кредиту осуществляет страховая компания, с которой был заключен договор.

Требования к заявителю

Чтобы получить нецелевой кредит под залог собственной недвижимости в «ВТБ 24» на покупку квартиры, заемщик должен отвечать установленным банком требованиям:

  • Проверка заемщика на соответствие требованиям финучрежденияналичие российского гражданства, регистрация на территории государства;
  • возрастная категория;
  • официальное трудоустройство;
  • стабильный ежемесячный доход;
  • наличие залогового имущества.

«ВТБ 24», в отличие от других финансовых компаний, сотрудничает не только с клиентами, проживающими в регионе расположения его подразделений. Получить заемные средства может любой российский гражданин, независимо от того, в какой точке страны он зарегистрирован. Но требования по обеспечению кредита не снимаются. Залоговым имуществом могут выступать только объекты недвижимости, расположенные в городе присутствия отделения банка-кредитора, в котором заявитель планирует оформлять кредитный договор.

Важно! «ВТБ» не предоставляет ссуды под залог участков земли, находящихся в собственности клиента.

Для подтверждения своей платежеспособности заявитель должен представить кредитору выписку про доходы от работодателя по форме 2-НДФЛ или по банковской форме. При этом финучреждение учитывает не только зарплату с официального места работы, но и доходы максимум с 2 дополнительных источников.

Кредитный калькулятор с расчётом ежемесячного платежа

Сумма кредита:
Срок кредита:
Процентная ставка:
Схема погашения
Единоразовая комиссия
Ежемесячная комиссия
Ежегодная комиссия

Список документов для выдачи кредитаНеобходимая документация

Для получения ссуды в банке «ВТБ» под залог недвижимого имущества заявитель обязательно должен собрать пакет необходимых документов, в который входят:

  • паспорт гражданина РФ;
  • военный билет (для мужчин призывного возраста);
  • выписка про доходы за последние полгода от работодателя;
  • документы на недвижимое имущество, предоставляемое в залог.
К сведению! В зависимости от ситуации, финансовое учреждение вправе потребовать от заемщика дополнительные документы, подтверждающие его благонадежность.

Как оформить кредит?

Оформление любого кредита начинается, как правило, с заявки, которую можно оформить непосредственно в офисе кредитного учреждения или подать через интернет на официальном сайте банка. Во втором случае можно значительно сэкономить собственное время.

Как оформить онлайн-заявку:

  • необходимо зайти на официальный сайт финансовой компании;
  • выбрать интересующий банковский продукт;
  • заполнить предложенную анкету-заявку и отправить на рассмотрение кредитору;
  • дождаться решения банка.
К сведению! Период рассмотрения заявления зависит от тарифного плана, выбранного клиентом, и может составлять от одного рабочего банковского дня до семи суток.

Результат может прийти на электронный адрес или мобильный телефон в виде СМС-сообщения. В случае положительного решения с клиентом связывается банковский сотрудник для уточнения некоторых деталей и предлагает подойти с пакетом документов для оформления кредитного договора в офис финучреждения. Полностью оформить ссуду дистанционно под обеспечение не получится.

Залоговая недвижимость

Ставка

от 9,6%

Сумма

До 60 000 000 рублей

Срок

До 30 лет

Способы погашения

В кредитном договоре обязательно фиксируются срок действия соглашения, дата внесения обязательных ежемесячных платежей, их размер. Заемщик самостоятельно выбирает способ выполнения финансовых обязательств перед кредитором.

Способы погашения займаЕжемесячные платежи по кредиту можно вносить следующими способами.

  • Посредством интернет-банкинга через «Личный кабинет».
  • Делать денежные переводы с пластиковых карт, выпущенных банком-кредитором или сторонними финансовыми организациями.
  • Наличными через кассу отделения финучреждения.
  • Через терминалы самообслуживания.
  • При помощи электронных платежных систем.
  • Почтовые переводы и т. д.
Мнение эксперта
Надежда Абросимова
Ведущий кредитный специалист в банке из ТОП-30, эксперт по кредитованию физических лиц
Получить кредит
При использовании платежных систем банка-кредитора денежные средства зачисляются на кредитный счет мгновенно (максимум на следующий день), при использовании сторонних ресурсов — на протяжении 3 суток (иногда дольше). Этот момент необходимо обязательно учитывать, чтобы не допустить просрочку платежа и не получить штраф от кредитора, что отрицательно скажется на кредитной истории и затруднит получение потребительского займа в будущем.

Плюсы и минусы

Самым главным преимуществом займов с обеспечением является возможность получения довольно крупных сумм, с помощью которых можно решить практически любые финансовые вопросы. Но такие Преимущества и недостаткикредитные программы также сопровождаются определенными отрицательными моментами, способными ощутимо ударить по капиталу заемщика.

Преимущества

  • Достаточно низкие процентные ставки, если сравнивать с кредитными программами без обеспечения.
  • Возможность эксплуатации залогового имущества в период действия кредитного договора.
  • Банковское учреждение не контролирует использование клиентом заемных средств.
  • Наличие специальных партнерских программ с максимально выгодными условиями получения займа.

Недостатки

  • Дополнительные затраты на услуги профессионального оценщика недвижимого имущества, нотариуса и государственный налог.
  • Чтобы взять деньги в долг, нужно представлять кредитору достаточно большой пакет документов.
  • Достаточно продолжительный период рассмотрения заявки и заключения кредитного договора.

Если заемщику ежемесячная заработная плата приходит на счет, открытый в «ВТБ 24», он может получить любой кредит на льготных условиях. При этом ему нужно будет меньше собирать документов для подтверждения собственной благонадежности и платежеспособности, так как у кредитора уже есть о нем вся необходимая информация.

Банк
Кредит
Максимальная сумма
Заявка онлайн
Тинькофф
Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%
До 300 000 рублей
Ренессанс
Ренессанс Кредит — ставка от 10,9% годовых! До 5 лет!
До 700 000 рублей
Восточный банк
Кредит на любые цели. Ставка от 11,5%. Нужен только паспорт. Решение онлайн
До 3 000 000 рублей
УБРиР
Кредит наличными: ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту
До 1 500 000 рублей
Kviku
Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней
До 200 000 руб.
Альфа-банк
Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных
До 300 000 рублей
Совкомбанк
Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев
100 тысяч рублей
Home Credit
Банк Хоум Кредит — наличные 12,5% годовых. Срок до 7 лет! Всего 2 документа и никаких справок!
До 1 000 000 рублей

Сумма
руб.
Срок
мес.

Ежемесячный платеж

руб.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *