Ответственность за выбор партнера полностью возлагается на компанию, решившую вступить с ним в договорные отношения. Поэтому перед подписанием соглашения о сотрудничестве должна быть проведена проверка контрагента по ИНН. Для этого следует пробить организацию по базам данных ФНС, ЕГРЮЛ, Росстата, ФССП, Роскомнадзора, ТПП и Судебным делам, воспользовавшись специализированными сервисами или услугами Модульбанка.
Зачем нужно проверять контрагента
Перед каждой сделкой, особенно если ее заключение предполагает проведение финансовых операций в особо крупных размерах, нужно проверять своего контрагента. Это необходимо для оценки рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть при сотрудничестве с сомнительными партнерами. Претензии к контрагенту со стороны Налоговой Службы может стать причиной вовлечения в неприятности всех его партнеров. Проведенная проверка позволит исключить подозрения уполномоченных органов в необоснованной налоговой выгоде, заключающейся в уклонении от налогов и в снижении налоговой нагрузки.
Своевременная проверка партнера позволит также избежать финансовых рисков, к которым относятся срывы сроков и поставки некачественной продукции. Поэтому основной задачей компании, планирующей заключать сделку, является удостоверение, что договор заключается с действующим юридическим лицом и не с фирмой – однодневкой.
Как проверить контрагента
Модульбанком был запущен проект «Белый бизнес», сервисом которого может воспользоваться любая компания, вне зависимости, является ли она клиентом финансового учреждения или нет. Функционал сервиса позволяет осуществить проверку субъекта хозяйственной деятельности по разным ключевым параметрам, которые являются причиной блокировки счета бизнеса и ряда других неприятностей. Среди них объемы переводов физическим лицам, снятий средств, а также их число за отчетный период. После комплексной оценки рисков пользователь получает рекомендации относительно их снижения.
Чтобы воспользоваться услугой Модульбанка, нужно авторизоваться на сайте финансового заведения и выбрать соответствующую опцию. Доступ к ней предоставляется бесплатно, однако в таком формате будет проведен анализ не всех показателей. Для его получения к полной версии нужно оформить платную подписку.
Альтернативным способоми проверки контрагента является его мониторинг на сайте Налоговой Службы или специализированных на подобном сервисе организаций. Однако в этом случае получится проанализировать только ту информацию, которая находится в свободном доступе баз данных.
Выводы
Перед крупной сделкой необходимо проверить своего контрагента, что позволит исключить риски различного плана неприятностей, одной из которых является блокировка счета. Для этого можно использовать официальные базы данных уполномоченных органов, которые находятся в открытом доступе или сервис Модульбанка.
