Главная » Сбербанк » Ваш платеж приостановлен — проверка на авторство в Сбербанке: что это такое

Ваш платеж приостановлен — проверка на авторство в Сбербанке: что это такое

Иногда часть платежей в Сбербанке получает статус «проверка на авторство». Обычно такое происходит в случае отправки платежных поручений компаниями. Однако подобное встречается и в случае с крупными переводами от физического лица.

Кого могут проверить?

Критерии для проверок устанавливает ЦБ РФ. Полный перечень представлен в Положении ЦБ РФ №375-П. Как правило, под подозрение попадают:

  1. Граждане, которые часто снимают деньги со счета.
  2. Юридические лица, часто обналичивающие средства.
    Как правило, делается это для того, чтобы выдавать «серые» зарплаты. Обычно это работает по следующей схеме: компания находит некое лицо, на счет которого переводится определенная сумма (например 1 млн рублей) якобы за оказание услуг. При этом наличными они забирают 800 000 рублей. Эти операции проводятся для сокрытия нелегальных денежных потоков или для ухода от налогов.
  3. Интерес у банка вызовут и те, кто старается незаконно спрятать деньги, полученные за рубежом. Например, фирмы-однодневки часто делают предоплату за поставку оборудования, которое никогда не будет привезено. Кроме того, есть еще и компании-фантомы, цель создания которых состоит исключительно в том, чтобы уйти от налогов.
  4. Компании, которые платят незначительные налоги, также заинтересуют банк. Когда предприниматель регулярно уплачивает налоги и взносы, которые составляют очень маленький процент от полученного оборота, то мониторинг посчитает это весьма подозрительным действом.

Как же быть?

  1. Принимать платежи по ОКВЭД. Если сфера действия будет расширена, следует внести изменения в регистрационные данные и отправить в банк уточняющую информацию.
    К примеру, финмониторинг будет заинтересован доходами компании, которая была открыта для оптовой продажи электроники, а потом внезапно получила платеж за оплату рекламных услуг.
  2. Следует подробно указывать назначение платежей и требовать этого же от партнеров. Если в описании платежа будет указано что-либо неконкретное, то это обязательно привлечет внимание контролирующих органов.
  3. Не следует сотрудничать с недобросовестными контрагентами, потому что это может негативно отразиться на репутации компании. Проверка партнера осуществляется через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  4. Следует чаще пользоваться безналичной оплатой. Идеальным вариантом станет оформление бизнес-карты, которой можно расплачиваться в магазинах.
  5. Уплату налогов и различных взносов следует производить со своего основного счета.
  6. Если счета открыты в разных банках, то следует платить с них по очереди.
  7. Сохранять все документы на случай проверки.

Сумма
руб.
Срок
мес.

Ежемесячный платеж

руб.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock
detector