Обладателям сбербанковских карт может прийти уведомление о блокировке карты в связи со 115 Федеральным законом. Что делать в таком случае, куда обращаться, и почему возможна такая блокировка?
Что такое 115 Федеральный закон
Он расшифровывается как «О противодействии легализации (отмывании) доходов». Такой закон направлен на остановку преступных организаций, террористических установок, коррупции и их финансированию. Принят летом 2007 года, до сих пор активный.
Если человек не принимает участие в каких-либо противозаконных действиях, с его деньгами ничего не случится. Блокировка карты на время запрещает снимать и вносить деньги на счет.
Причины блокировки
Основными факторами для блокировки могут служить:
- Постоянные выводы крупных сумм (пятьдесят тысяч рублей и более);
- Поступление денежных средств от юридического лица (оно может быть не зарегистрировано, но легально) или ИП;
- Единичный перевод с мгновенным обналичиванием.
Существует еще несколько факторов, которые появляются в индивидуальных случаях. В основном, они все опираются на пункты из Федерального закона.
Что делать
В первую очередь следует обратиться в офис Сбербанка. Нужно потребовать объяснений, по какому из пунктов ваша карта была заблокирована. Обычно, пишется документ (заявление) с просьбой объяснения причин. После всех действий необходимо подождать ответ и действовать по заданному ими алгоритму.
Последствия
К сожалению, в большинстве случаев счет разблокировать не могут. Если Вы подозреваетесь в нарушении Федерального закона, вам могут отказать в открытии других счетов Сбербанка. Кроме того, другие банки также просматривают общие списки, контролируя ситуацию на рынке. Возможно и такое, что в другом банке вам также откажут в предоставлении средств и счета.
Однако если разблокировку одобрили и извинились за предоставленные неудобства, открытие того же счета займет 10 рабочих дней максимум. Если счет был закрыт (то есть с него списались деньги), возврат купюр займет полтора месяца.
Итоги
115 Федеральный закон охраняет легализацию доходов. Карта может быть заблокирована по различным причинам, в основе которых лежит перечисление больших сумм на различные счета. Разблокировка карты занимает не больше двух недель, а возврат средств происходит за 45. Случаи разблокировки не так распространены, так что следует быть готовым к различным неприятностям.