Главная » Сбербанк » Сбербанк заблокировал карту по 115 ФЗ — что делать?

Сбербанк заблокировал карту по 115 ФЗ — что делать?

Обладателям сбербанковских карт может прийти уведомление о блокировке карты в связи со 115 Федеральным законом. Что делать в таком случае, куда обращаться, и почему возможна такая блокировка?

Что такое 115 Федеральный закон

Он расшифровывается как «О противодействии легализации (отмывании) доходов». Такой закон направлен на остановку преступных организаций, террористических установок, коррупции и их финансированию. Принят летом 2007 года, до сих пор активный.

Закон РФ О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем

Если человек не принимает участие в каких-либо противозаконных действиях, с его деньгами ничего не случится. Блокировка карты на время запрещает снимать и вносить деньги на счет.

Причины блокировки

Основными факторами для блокировки могут служить:

  1. Постоянные выводы крупных сумм (пятьдесят тысяч рублей и более);
  2. Поступление денежных средств от юридического лица (оно может быть не зарегистрировано, но легально) или ИП;
  3. Единичный перевод с мгновенным обналичиванием.

СМС от Сбербанка о блокировке карты

Существует еще несколько факторов, которые появляются в индивидуальных случаях. В основном, они все опираются на пункты из Федерального закона.

Что делать

В первую очередь следует обратиться в офис Сбербанка. Нужно потребовать объяснений, по какому из пунктов ваша карта была заблокирована. Обычно, пишется документ (заявление) с просьбой объяснения причин. После всех действий необходимо подождать ответ и действовать по заданному ими алгоритму.

Получите потребительский кредит без отказа на лучших условиях!
ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:
Банк
Кредит
Максимальная сумма
Заявка онлайн
Займер
Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день
До 30 000 рублей
еКапуста
Займ онлайн за 10 минут. 0,99% в день. Мгновенно. Круглосуточно. На любой счет.
До 30 000 рублей
CreditStar
ОНЛАЙН ЗАЁМ на карту. Быстрое одобрение: через 15 минутСрок до 30 дней. Низкая ставка: 1%. Нужен только паспорт. Переводим сразу на карту Не надо никуда ехать
До 30 000 рублей

Выяснение причин блокировки в отделение Сбербанка

Последствия

К сожалению, в большинстве случаев счет разблокировать не могут. Если Вы подозреваетесь в нарушении Федерального закона, вам могут отказать в открытии других счетов Сбербанка. Кроме того, другие банки также просматривают общие списки, контролируя ситуацию на рынке. Возможно и такое, что в другом банке вам также откажут в предоставлении средств и счета.

Однако если разблокировку одобрили и извинились за предоставленные неудобства, открытие того же счета займет 10 рабочих дней максимум. Если счет был закрыт (то есть с него списались деньги), возврат купюр займет полтора месяца.

Итоги

115 Федеральный закон охраняет легализацию доходов. Карта может быть заблокирована по различным причинам, в основе которых лежит перечисление больших сумм на различные счета. Разблокировка карты занимает не больше двух недель, а возврат средств происходит за 45. Случаи разблокировки не так распространены, так что следует быть готовым к различным неприятностям.

Заявка-онлайн на кредит наличными

Успейте получить кредит без отказов на очень выгодных условиях!
ТОП популярных предложений за последний месяц:
Банк
Кредит
Максимальная сумма
Заявка онлайн
Займер
Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день
До 30 000 рублей
еКапуста
Займ онлайн за 10 минут. 0,99% в день. Мгновенно. Круглосуточно. На любой счет.
До 30 000 рублей

Сумма
руб.
Срок
мес.

Ежемесячный платеж

руб.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *